FX의 6가지 리스크 | 초보자 대책

FX의 6가지 리스크 | 초보자를 위한 대책

FX의 리스크를 100% 피할 수는 없습니다.

그러나 어떤 리스크가 있는지를 파악하고 대처함으로써 그 위험을 줄일 수는 있습니다.

리스크는 직역하면 ‘위험’이라는 뜻이지만 더 정확하게는 '불확실성'입니다.

본문에서는 FX를 시작하려는 분들을 위해, FX의 6가지 리스크(불확실성)와 대처법 을 알기 쉽게 설명하려고 합니다.

FX 업체 선택과 거래 기법도 중요하지만 어떤 리스크가 있는지 파악하고 있는 것도 소중한 자본을 지키기 위한 한걸음 입니다.

어떤 투자든 백전백승은 무리입니다. 리스크를 컨트롤하여 손실을 최대한 줄여서 성공하는 것이 목표입니다.

FX 리스크 요약

FX의 위험	요약	대처법
환율 변동 위험	환차손으로 손해	제대로 된 자금 관리
레버리지 위험	활용을 건만큼 손해 가능성도 증가	지나친 레버리지 금지
금리 변동 위험	스왑 포인트를 반대로 지불	매일 스왑 포인트를 체크
신용 위험	FX 업체 파산으로 자금 반환 불가	신뢰도 높은 FX 업체 이용
시스템 위험	FX 업체 서버 다운	복수의 FX 계좌 준비
유동성 위험	시장 참가자가 적어 판매가 되지 않음	통화 쌍 거래 시간대 별 특징 이해

환율 변동 위험

FX는 통화를 사고 파는 환차익으로 이익을 노리는 투자입니다. 의도대로 움직이는 경우 이익이 되지만 의도대로 되지 않으면 손실이 납니다. 이것을 환율 변동 위험이라고 합니다.

FX 환율 변동 위험

예를 들어, 100만원으로 구입한 달러가 110만원으로 오르면 10만원 이익이지만, 반대로 90만원으로 내려가면, 10만원 손실입니다.

그리고 평가 손실을 안고있는 상태에서 언젠가 돌아올거라고 방치하면 강제 로스 컷을 당할 수 있습니다.

덧붙여서, 강제 로스 컷은 평가 손실이 커지면서 손실액이 증거금을 넘었을 때 자동으로 FX 회사가 손실을 확정하고 결제하는 방식입니다.

FX는 이 강제 로스 컷이 있기 때문에 기본적으로 증거금 이상의 손실이 나오지 않도록 되어 있으나 환율이 급변할 때는 강제 로스 컷이 늦어져, 자금 이상의 손실을 입는 경우도 있습니다.

그러므로 로스 컷의 구조를 제대로 이해하고 자금 관리를 잘하는 것이 중요합니다.

» 용어정리 : 마진콜, 강제로스컷

레버리지 리스크

FX 거래로 큰 이익을 볼 수 있는 방법은 바로 레버리지입니다.

레버리지는 '지렛대의 원리'라고도 하며, 시소처럼 작은 힘으로 큰 물건을 움직인다는 의미로 사용됩니다.

FX 레버리지에 대한 설명

현재 국내 FX 업체에서는 최대 10배의 레버리지를 걸 수 있기 때문에 소액으로 큰 거래 기회를 만들 수 있지만, 레버리지를 걸었다는 것은 반대로 큰 손실을 입을 가능성도 있다는 것입니다. 이것이 레버리지 리스크입니다.

레버리지와 리스크는 비례하고, 100만원을 벌 수 있다는 것은 100만원 손해 볼 가능성도 있다는 것을 알아야 합니다.

또한 레버리지는 본인 거래 능력에 따라 레버리지를 1배~ 10배까지 조정하여 리스크를 제어 할 수 있습니다.

다음 사이트에서 레버리지가 있을 때와 없을 때의 차이를 파악해 보세요.

» FX 레버리지 없이 시작하기

» FX 투자의 목적과 성공법

금리 변동 위험

FX 거래 방법에는 크게 두 가지 방법이 있습니다.

환율 차이를 이용하여 매매 차익으로 이익을 올리는 Capital gain

금리차를 이용하여 스왑 포인트를 받는 Income gain

세계에는 고금리 통화도 있고 저금리 통화도 있습니다. 이 금리차를 이용하여 터키 리라 등 고금리 통화를 보유함으로써 받는 것이 스왑 포인트 입니다.

(참고 : 스왑 포인트는 | FX 초보자가 실패하지 않기 위하여 알아야 할 모든 지식)

간단하게 말해 싼 금리의 통화를 팔고 더 높은 금리의 통화를 사는 방법이지만, 드물게 금리가 역전해 통화 쌍을 보유하고 있는데도 역으로 스왑 포인트를 지불해야 하는 경우가 생깁니다. 이것이 금리 변동 위험입니다.

FX 금리 변동 위험

금리가 역전하는 때는 각국의 금융 정책과 세계 정세가 얽혀 있으므로, 정확한 타이밍을 예측하기는 어렵습니다. 따라서 스왑 운용을 하는 경우, 매일 스왑 포인트의 변화는 반드시 체크할 필요가 있습니다.

다음 사이트에서 스왑 포인트에 장점만 있는것은 아니라는 것을 알 수 있습니다.

시스템 리스크

FX 거래는 기본적으로 인터넷을 통해 실시합니다. 따라서 FX 업체 시스템이 취약해 서버가 다운되면 주문이 불가능합니다. 이것이 시스템 리스크 입니다.

FX 시스템 위험

시스템 리스크는 거의 없지만 만약 일어나면 거래 기회를 놓치는데다 포지션을 가지고 있을 때 환율이 급변되면 큰 손실을 입을 우려가 있습니다.

이 시스템 리스크의 해결 방법은 두 가지가 있습니다.

서버 안전성이 높은 FX 업체를 선택

여러 FX 계좌로 가격 변동을 헤지(Hedge)하도록

어떤 FX 업체가 좋을지 스스로 판단하는 것은 어렵기 때문에 실제 거래자들의 평가를 참고 하는 것이 좋습니다.

또한 여러 FX 계좌를 만들어놓으면 시스템 다운이 발생하더라도 다른 회사에서 반대 포지션을 가지면 가격 변동을 헤지(회피)할 수 있습니다.

예를 들어, A사에서 달러/엔을 1만 통화 구매할 때 시스템이 다운되면, B사에서 같은 달러/엔 1만 통화를 신규로 팔면 어느쪽으로 움직여도 평가 손실 및 평가 이익이 상쇄되어 손익 제로입니다. 이 방법은, 만일의 경우에 유용합니다.

유동성 위험

FX에서 말하는 유동성은 시장의 거래량으로,

유동성이 높음 ... 거래량이 많고, 쉽게 거래 가능

유동성이 낮음 ... 거래량이 적어 거래가 어려움

라고합니다. 유동성이 낮으면 사는가격 및 판매가격의 차이인 스프레드가 커집니다.

그 스프레드 그대로 판매하면 예상보다 높은 가격에 사거나 예상보다 싼 가격에 팔리기 때문에 커진 스프레드 분 이상의 가격 범위가 아니라면 손해 보는 것으로, 불리 합니다.

또한 유동성이 낮을 때 환율이 급변하면 반대 매매 상대가 적어지고, 팔고 싶어도 팔리지 않는 상황에 빠질 수 있습니다. 이것이 유동성 위험입니다.

FX 유동성 위험

유동성이 낮아지는 경우는 시장 참가자가 적을 때 입니다.

마이너(minor)한 통화 쌍으로 거래

이른 아침 시간 거래

마이너 통화는 달러/엔 및 유로/엔, 호주 달러/엔 등 주요 통화 쌍과 달리 거래하고 있는 사람 자체가 적기 때문에 일반 스프레드도 크고, 시세 급변시에는 더욱 커집니다.

또한 새벽에는 거래하는 사람이 적기 때문에 달러/엔조차 스프레드가 커집니다.

다음 차트는 월요일 오전 3시 경 달러/엔 환율 및 차트인데, 달러/엔의 일반 스프레드는 0.3 정도의 FX 업체가 많은데 이 때는 5.0 정도로 확산되어 있습니다. 차트만 봐도 움직임이 현저히 적다는 것을 알 수 있습니다.

월요일 오전 3시 극단적인 예라고 해도 매일 오전 5시~8시 오세아니아 시장은 하루 중 가장 거래량이 적고, 안정적인 거래 환경이 아닙니다.

다음 사이트에서 통화 쌍마다의 특징과 거래 시간 대별 특성을 확인, 참고해주세요.

» 통화 쌍은 | FX에서 이기기위한 올바른 선택 방법

» FX 거래 시간 별 특징 및 거래 전략을 세우는 방법

정리

다시 한번 본문에서의 요약표를 참고해주세요.

FX의 위험	요약	대처법
환율 변동 위험	환차손으로 손해	제대로 된 자금 관리
레버리지 위험	활용을 건만큼 손해 가능성도 증가	지나친 레버리지 금지
금리 변동 위험	스왑 포인트를 반대로 지불	매일 스왑 포인트를 체크
신용 위험	FX 업체 파산으로 자금 반환 불가	신뢰도 높은 FX 업체 이용
시스템 위험	FX 업체 서버 다운	복수의 FX 계좌 준비
유동성 위험	시장 참가자가 적어 판매가 되지 않음	통화 쌍 거래 시간대 별 특징 이해

FX의 리스크를 이해하는 것은 FX로 성공하기 위한 걸음마일 뿐입니다. 정확하지 않은 부분은 사이트에 게시된 다른 내용들을 함께 참고하셔서 파악하신 뒤, 본 거래에 임하시는 것을 추천합니다.

출처 https://xn--fx-xf0j514c.info/blog/fx-risk6/

FX의 6가지 리스크 | 초보자 대책

FX의 6가지 리스크 | 초보자를 위한 대책 FX의 리스크를 100% 피할 수는 없습니다.그러나 어떤 리스크가 있는지를 파악하고 대처함으로써 그 위험을 줄일 수는 있습니다.리스크는

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